Онлајн брокер база на податоци
BrokerCheck е услуга FINRA која им овозможува на инвеститорите да ги проверат позадините на брокерите (многумина, но не сите, кои се нарекуваат финансиски советници овие денови) и брокерски фирми. Исто така, содржи информации за претходно регистрирани брокери; многу од овие луѓе се уште можат да работат во хартии од вредност или инвестициски полиња, и со тоа информациите за нив може да им бидат од корист на инвеститорите. Услугата е бесплатна, а пребарувањето на податоци може да се спроведе преку веб-страница.
Извештаи за брокери
За брокери кои се регистрирани со FINRA во последните 10 години, вклучувајќи брокери кои моментално не се активни, извештајот BrokerCheck содржи:
- Краток преглед на податоците за брокерот и неговите или нејзините ингеренции
- Донесена е листа на неговите или нејзините тековни регистрации, лиценци и индустриски испити
- Историја на регистрација и вработување: сите фирми за хартии од вредност регистрирани во FINRA, каде што тој или таа некогаш бил регистриран, а исто така и за последните 10 години, сите други работи (и внатре и надвор од индустријата за хартии од вредност), воена служба, невработеност и полно работно време образование
- Обелоденувања за клиент спорови, дисциплински настани и финансиски прашања на записникот на брокерот, без разлика дали брокерот всушност бил виновен или не
- Последните доставени коментари на брокерот, доколку ги има
Бидете свесни дека не сите дејства и наводи за записите на брокерот всушност укажуваат на прекршување.
Ако брокерот престана да се регистрира со FINRA пред повеќе од 10 години, единствената разлика во типичниот извештај BrokerCheck се однесува на делот кој се занимава со обелоденувања.
Вклучува одредени кривични, регулаторни, граѓански судски постапки или тужби на клиент против брокерот. Настаните се вклучени во извештајот ако брокерот е:
- Подложени на конечна регулаторна акција
- Осуден (или се заложи за виновен или не се натпреварува) на одредени кривични дела
- Ставен под граѓанска забрана за активности поврзани со инвестиции
- Наоѓа од страна на граѓански суд да биде во кршење на законите или регулативите поврзани со инвестициите
- Именуван како испитаник или обвинет во арбитражна постапка или граѓанска тужба, наведувајќи дека тој или таа ги прекршил практиките на продажба и кој донел доделување или граѓанска пресуда против него
FINRA го наведува секој настан како што е пријавено од страна на регулаторите на хартии од вредност, поединечниот брокер и сите вклучени фирми.
Извештаи за брокерски куќи
Типичниот извештај BrokerCheck на брокерска куќа се состои од:
- Преглед на фирмата и неговата позадина
- Кога и каде фирмата е основана
- Луѓето и организациите со контролирање акции или влијание врз работењето на фирмата
- Историја на спојувања, превземања или промени во името
- Активни лиценци и регистрации на компанијата, видовите на бизниси што ги спроведува и други детали кои се однесуваат на нејзиното работење
- Обелоденувања за било какви арбитражни награди, дисциплински настани и финансиски работи на евиденцијата на фирмата
Имајте на ум дека може да се вклучат нерешени дејства или нерешени дејства, а присуството на такви акции не мора да укажува на прекршување.
Извори на информации
Информациите во BrokerCheck доаѓаат од Централниот депозитар за регистрација (CRD), кој ги собира регистрацијата и лиценцирањето поднесени од брокерски фирми и брокери.
Регулаторите, исто така, доставуваат информации до ЦРД за одредени дисциплински постапки во кои се вклучени брокери и брокерски фирми.
Валута на информации
Регистрираните брокери и брокерски фирми обично мора да достават ажурирања на ЦРД во рок од 30 дена откако ќе дознае за некој настан. BrokerCheck веднаш ги отсликува новите или ревидираните CRD податоци. Информациите вообичаено не се ажурираат за фирми кои веќе не се регистрирани со FINRA, или за брокери кои повеќе не се регистрирани со FINRA.
Што BrokerCheck не вклучува
Примери се:
- Пресудите и заложништвото првично се пријавени како што чекаат, а подоцна се задоволни
- Стечајна постапка поднесена пред повеќе од 10 години.
- Броеви за социјално осигурување
- Информации за пристигнатата станица
- Информации за физичкиот опис
Општо земено, BrokerCheck не вклучува никакви податоци кои никогаш не влегоа во CRD, ниту пак ги вклучуваат информациите што некогаш ги правеле, но не повеќе.
FINRA се обидува да ги заштити доверливите кориснички информации, да исклучи навредлив или клеветнички јазик и да ги потисне информациите што покренуваат значителна кражба на идентитет или загриженост за приватноста.
Ново објавување на предлози
Во 2012 година, FINRA размислува за зголемени обелоденувања во BrokerCheck, како што се:
- Причини и коментари поврзани со престанок на брокерот
- Образовна позадина
- Други професионални ознаки, како што се CFA или CFP
- Повеќе детали за жалбите на инвеститорите против брокери
Во меѓувреме, повиците од инвеститорите се залагаат за вклучување на резултатите добиени на испитите, како што се Серија 7 , се противат на FINRA и се многу непопуларни меѓу брокерите. Експертите цитирани во "Волстрит џурнал" ("Оценка за одржување: застапниците на инвеститорите се залагаат за објавување на брокери, вклучувајќи ги и оценките на испитите", 29 мај 2012) ја доведуваат во прашање корисноста во пријавувањето на резултатите од тестовите, бидејќи тие покажуваат не се во корелација со идните инвестициски перформанси или квалитетот на услугите, главните двигатели на задоволството на клиентите .