Името се смени, но одговорностите се многу исти
Позицијата исто така е позната како извршен директор на сметката, регистриран претставник и финансиски консултант.
Детали, одговорности и специјализација
Назад во деновите кога финансиски консултанти најчесто се наоѓаа во компании за финансиски услуги, нивните работни задачи беа слични на она што се денес. Сето тоа е навистина изменето е насловот.
Финансиските консултанти советуваат клиенти за можностите за инвестирање и ова бара да остане до минута со флуктуации на пазарот. Тие треба да бидат одлични продавачи, да продаваат себеси, нивните фирми и нивните инвестициски идеи.
Некои финансиски консултанти служат само на поединци, додека други служат само на бизниси како што се малопродажните синџири или институции.
Компензациски пакети
Надоместот обично се врши со провизија, но и некои финансиски консултанти, исто така, заработуваат плати и дополнително се компензираат преку бонус програми и споделување на профит.
Севкупно, платата може да се движи од околу 36.000 долари годишно за оние кои штотуку почнуваат и сé уште немаат воспоставено значајна база на клиенти до 170.000 долари годишно за поискусни консултанти.
Како и во повеќето професии, надоместокот има тенденција да се зголемува со големината и стабилноста на фирмата со просечна компензација што паѓа во соседството од околу 57.000 долари во сите фирми.
Работата бара посветеност и значителна обврска за време. Повеќето финансиски консултанти работат повеќе од 50 часа неделно и работат 80 часа неделно не е невообичаено.
Мала историја
Повеќето водечки брокерски фирми за хартии од вредност започнаа со тоа што денеска ќе се нарече ребрендирање на оваа позиција до 1980-тите. Тие се обидуваа да го надградат својот имиџ и титулата "финансиски консултант" беше популарен избор кај многу фирми.
Целта беше да се замени стариот имиџ на продавачот на трансакции со нов еден од високо обучен финансиски професионалец кој понуди вредни инвестициски совети и совети за клиентите.
"Финансискиот советник" почна да се здобива со популарност до почетокот на 1990-тите, како уште една вежба за ребрендирање. Многу фирми веруваа дека овој наслов ја пренесе сликата што сака да проектира уште повеќе, отколку "финансиски консултант". Се чинеше дека е очигледна еволуција, со оглед на тоа што советодавната улога беше клучен дел од имиџот на "консултант".
Мерил Линч доаѓа на одборот
Интересно, лидерот на брокерската индустрија за хартии од вредност Merrill Lynch беше последната од големите фирми што ја направија оваа промена. Одделот за усогласеност беше многу моќен и многу претпазлив во тие денови.
Мерил Линч стравува дека користењето на титулата "финансиски советник" може да има сериозни законски и регулаторни последици со тоа што имплицира дека носителите на таа титула ќе бидат предмет на построги фидуциарни стандарди.
Побарувачката стандард традиционално ги водеше активностите на брокери, раководители на сметки и регистрирани претставници.
Всушност, разни деловни и финансиски публикации, како што се The Wall Street Journal, Barron's и Forbes, редовно уредуваа дека називот на финансискиот советник носи таква импликација. Медиумите повикаа на фидуциарниот стандард да им се наметне на сопствениците.
Како што се испостави, стравовите на Мерил се покажаа како неосновани и на крајот ги преименуваа своите финансиски консултанти како финансиски советници.
Како извор на дополнителна конфузија, именувањето на експерт за финансиски консултант (ChFC) е акредитивен за финансиски планери .