Опис на работата за финансиски советник
Што прават финансиските советници? Финансиските советници им помагаат на клиентите да креираат одржливи планови за управување со своите финансии со оглед на индивидуалните и семејните ситуации.
Нови клиенти
Финансиските советници поминуваат значително време и енергија, особено во раните фази на својата кариера, пополнувајќи го својот клиент список со потрагата по нови клиенти.
Тие се среќаваат со изгледите и се обидуваат да ги убедат да се пријават како клиенти. Тие ангажираат воспоставени клиенти и ги интервјуираат за да ја проценат нивната толеранција за ризик и финансиски цели.
Препораки за инвестиции
Финансиските советници препорачуваат комбинација на инвестиции, како што се акции, обврзници, инвестициски фондови и недвижен имот, за да им помогнат на клиентите да ги постигнат своите цели за заштеда на колеџ, пензионирање и градење на богатство. Тие препорачуваат распределба на средствата во согласност со ризичната толеранција на клиентите и нивната животна фаза.
Каде работат финансиски советници
Финансиските советници често работат за големи финансиски услуги, иако тие можат да бидат стационирани во мали локални канцеларии за овие фирми. Многу финансиски советници работат на сопствен бизнис и работат самостојно или со неколку партнери.
Образование, обука и сертификати
Финансиските советници треба да заработат диплома за да се квалификуваат за позиции. Советници имаат корист од предмети во економија, математика, финансии, инвестиции, сметководство и оданочување.
Повеќето фирми за финансиски услуги имаат програми за обука за опремување на дипломирани студенти и менувачи на кариерата со основните знаења и вештини. Финансискиот може да го зголеми нивниот кредибилитет со клиентите со тоа што ќе заработи сертификат за финансиско планирање, како што е Ознаката за сертифициран финансиски план (CFP).
Плати за финансиски советници
Според Бирото за статистика на трудот, финансиските советници заработија просек од 90.530 долари во 2016 година.
Топ 10% од финансиските советници заработија најмалку 208.000 долари, додека долу 10% заработија помалку од 41.160 долари. Финансиските советници кои работат за инвестициски фирми заработија повисоки од просечни плати и советници кои работат за банките во заедницата и кредитните унии имаат тенденција да заработуваат пониски од просечните плати.
Компензација и бонуси врз основа на перформанси
Советниците кои се вработени во фирма за финансиски услуги честопати добиваат бонуси, а тој надоместок не е вклучен во овие бројки. Компензацијата е директно поврзана со продуктивноста во однос на надоместоците за продадени производи, управуваните средства и / или бројните финансиски планови кои се генерирани.
Со оглед на тоа што платите и безбедноста на работните места се базираат на перформанси, постои голема стапка на отпуштање за нови советници кои не можат да се справат со предизвикот за градење на одржлив список на клиенти.
Финансиски советник / вештини за планирање
Еве листа на вештини финансиски планери и советници треба за продолжување, покривање на писма, апликации за работа и интервјуа. Потребните вештини ќе се разликуваат врз основа на работното место за кое аплицирате, па исто така ја прегледуваме нашата листа на вештини наведени според работата и видот на вештина .
A-C
- Сметководство
- Точност
- Активно слушање
- Советување
- Анализа
- Аналитички
- Анализа на берзанските трендови
- Проценување на толеранција на ризик
- Балансирање на ризик и награда
- Буџетирање
- Градење на врски
- Клиентски состаноци
- Клиентска услуга
- Ладно повикување
- Соработка
- Комуникација
- Усогласеност
- Стандарди за усогласеност
- Консалтинг
- Справување со неуспеси
- Советување
- Креирање портфолија
- Критично размислување
- Услуги на клиентите
D - јас
- Детална ориентација
- Претприемачки
- Планирање на имот
- Оценување на потребите на клиентите
- Објаснувајќи
- Објект со компјутерски софтвер
- Пополнување на формулари и апликации
- Финансиска анализа
- Сертификација за финансиско планирање
- Алатки за финансиско планирање
- Финансиски колеџ
- Флексибилност
- Индустриски правила и регулативи
- Индустриски стандарди
- Влијание
- Водич
- Интегритет
- Интерперсонални
- Толкување на извештаи за истражување
- Инвестиции
- Интервјуирање
M - P
- Управување со портфолија
- Маркетинг
- Математички
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Мотивација
- Вмрежување
- Тековно учење
- Организациска
- Управување со ефикасноста
- Упорност
- Уверливо
- Ставање на занаети
- PowerPoint
- Презентација
- Решавање на проблем
- Промоција
- Проверка за клиенти
R - W
- Препорачуваме
- Регрутирање
- Истражување
- Еластичност
- Пензионирање планирање
- Продажба
- Авто режисер
- Поедноставување на комплексните концепти
- Социјален медиумски маркетинг
- Стратешко планирање
- Стратешко размислување
- Стрес менаџмент
- Супервизија
- Даночно планирање
- Управување со времето
- Обука
- Вербални комуникации
- Управување со богатството
- Работа независно
- Писмени комуникации
- Пишување
Перспектива за вработување
Според Бирото за труд статистика, вработувањето на лични финансиски советници се предвидува да расте за 15 проценти од 2016 до 2026 година, многу побрзо од просекот за сите занимања.
Фактори кои влијаат на растот вклучуваат стареењето на пензионерите кои имаат потреба од помош во финансиското планирање и трендот кон самоуправни пензиски ресурси наместо пензиски контролирани компании. Зголемената употреба на автоматски ресурси за планирање може да го ограничи растот на можностите за финансиски советници.
Кратки факти: Финансиски советник ( Прирачник за Outlook Outlook )
Поврзани написи: Алатки за споредба на платите | Калкулатори за плата | Топ 20 највисоки платени работни места