Топ компании за управување со богатството

by Марк Колаковски

Овие 10 фирми генерираат значајни профити

Кога сте во процес на избор на најдобрата компанија за управување со богатството за да работите, еден разумен начин да ја стесните полето е да се фокусирате на најдобрите фирми во смисла на профитабилност. Управувањето со богатството традиционално нуди многу постабилен прилив на приходи и профит од прилично нестабилно и циклично инвестициско банкарство и функции за тргување со хартии од вредност .

Оваа листа на врвни конкуренти во оваа област е рангирана според износот на добивката пред оданочување генерирана од нивните оддели за управување со богатството. Иако дефиницијата за пазарот на богатство е многу еластична и може да варира од фирма, општоприфатената варијанта вклучува клиенти со најмалку 1 милион долари во финансиски средства, но многу фирми го поставија бар до 250.000 долари.

01 UBS

УБС генерира околу 3 милијарди американски долари во профит пред оданочување од активности за управување со богатството, освен вонредни ставки за неовластени трговски загуби. Ова претставува повеќе од половина од вкупната добивка пред оданочување на фирмата како целина.

Додека UBS е во финансиските вести за агресивни трошоци и намалување на бројот на вработени во последниве години, овие иницијативи се насочени кон намалување на инвестициското банкарство и тргување со хартии од вредност, со цел да се зголеми фокусот и акцентот на управувањето со богатството.

УБС има големо влијание врз клиентите за управување со богатството во Америка со околу половина од сите средства за управување со богатството кои доаѓаат од клиенти во западната хемисфера. Околу 10 отсто од средствата доаѓаат од швајцарски клиенти и 25 отсто од другите Европејци.

02 Банката на Америка

А кратка продажба на Банката на Америка е ретка работа. © Big Stock Photo

Банката на Америка е матична компанија на Merrill Lynch , а исто така ги вклучува и нејзините US Trust и Bank of America за управување со приватно богатство во својот сегмент за известување за Global Wealth and Investment Management. Мерил Линч и Морган Стенли се во тесна конкуренција за најголемата сила на финансиски советници на американскиот пазар со над по 15.000, но Мерил Линч има најпродуктивни финансиски советници. Тие просечно изнесуваат еден милион долари во приходи.

03 Велс Фарго

"Велс Фарго" е трет со повеќе од две милијарди долари во профит за управување со богатство пред оданочување. Нејзините банкарски активности се толку големи што ова претставува помалку од 10 отсто од вкупниот број на компании. Набавката на Ваковија направила Велс Фарго, главен национален играч во брокерската куќа.

04 Кредит Свис

Credit Suisse ја води областа во однос на процентот на вкупни добивки пред оданочување кои потекнуваат од управувањето со богатството - робусни 75 проценти. Главен играч во приватно банкарство, како и посредување со хартии од вредност, Credit Suisse, исто така, има разновиден бизнис за управување со богатството.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase е соединување на Банк Една, Chase Bank и инвестициското банкарство на Вол Стрит, инвестициското банкарство и компанија за управување со богатството JP Morgan & Co. Заработува околу 1,5 милијарди долари во профит од пред оданочување од активности за управување со богатството, што опфаќа околу 6 проценти од компанијата вкупно.

06 Морган Стенли

Операциите за управување со богатството на "Морган Стенли" во голема мера беа зголемени со купувањето на Смит Барни од Ситигруп. Одделот за управување со богатството придонесува преку 50 проценти од вкупната добивка пред оданочување. Морган Стенли го зголеми својот сопственички удел во поранешниот Смит Барни до 100% сопственост.

07 HSBC

ХСБЦ е глобален банкарски гигант кој заработува скоро една милијарда долари во добивка пред оданочување од управувањето со богатството, но тоа претставува само скромни 5 проценти од нејзината вкупна заработувачка.

08 Дојче банк

Дојче банк е банка со седиште во Франкфурт, која има околу 8 отсто од вкупната добивка пред оданочување од управувањето со богатството, или нешто помалку од 500 милиони долари.

09 Barclays

Со седиште во Лондон, Баркли генерира околу 400 милиони долари во добивка пред оданочување од управување со богатството, или околу 7 проценти од нејзината вкупна крајна линија.

10 БНП Парибас

Единицата за управување со богатството BNP Paribas е прогласена за најдобра приватна банка во Франција и најдобра банка на глобално ниво за филантропски услуги, според наградите Global Private Banking, заеднички организирани од списанието The Banker и Professional Wealth Management .

Фирмата објави речиси 300 милиони долари профит за управување со богатството пред оданочување за околу 3 проценти од вкупната компанија.

Влијанија врз профитите

Профитите што се припишуваат на одделенијата за управување со богатството на овие фирми можат да бидат под силно влијание на внатрешните политики и процедури за трансферни цени. Коефициенти се дека трансакциите што потекнуваат од клиенти со управување со богатството може да придонесат за значителни профити припишани на други одделенија на овие фирми, како што се инвестициското банкарство и тргувањето со хартии од вредност.