Контакт точки
Во фирмата за хартии од вредност на Волстрит, главниот менаџер за односи со нефинансиски институционален клиент најверојатно ќе биде висок инвестициски банкар, особено оној кој има експертиза во преземањето на хартии од вредност или спојувања и превземања.
Алтернативно, доколку клиентот ја користи друштвото за хартии од вредност првенствено за извршување занаети, институционално лице за продажба или извршна сметка може да управува со врската. Во комерцијална банка, тој менаџер на односи е обврзан да биде повисок службеник за позајмување , во случај на клиент кој користи заеми од таа банка.
Главниот претставник на нефинансиски институционален клиент во работењето со фирми за хартии од вредност или комерцијални банки веројатно ќе биде менаџер во корпоративното министерство за финансии . Во односите со компаниите за управување со инвестициите кои ракуваат со пензија за вработените и со 401 (к) сметки, менаџер во одделот за човечки ресурси е способен да биде претставник на корпорацијата.
Клиенти од мал бизнис
Малите бизниси, особено оние кои немаат солиден долг или капитал со кои јавно се тргува, вообичаено се третираат како малопродажни клиенти . Нивните сметки генерално ќе бидат сервисирани од финансиски советници во фирми за хартии од вредност или од службеници за кредитирање на мали бизниси во комерцијалните банки.
Клиенти за финансиски услуги
Постои голема количина на справување со фирми во индустријата на финансиски услуги, дури и меѓу големите, интегрирани, диверзифицирани фирми. Особено, фирмите за хартии од вредност кои дејствуваат како креатори на пазарот се обврзани да имаат големи количини на дневно тргување меѓу себе, да управуваат со нивните залихи на хартии од вредност и да ги пополнат клиентските налози за хартии од вредност кои тие во моментов ги немаат.
Покрај тоа, преземањето на хартии од вредност често бара организација на ad hoc партнерства (наречени синдикати) помеѓу голем број фирми за ширење на ризици од преземање на ризик и да се најдат купувачи за хартиите од вредност што се нудат. Колку е поголемо прашањето со хартиите од вредност, толку е поголемо превземањето и продажбата на синдикатите.
Многу богати поединци
Извонредно високи нето-вредни поединци (на пример, оние со над 100 милиони долари во средства) може да се сервираат преку институционални продажни канали, а не преку канали на финансиски советници кои им служат на малопродажни клиенти. Ова е особено точно ако овие лица имаат свои финансиски советници (или семејни канцеларии), освен фирмата за која станува збор, и наместо тоа, таа фирма треба строго да ги извршува занаетите и да добие инвестициски производи.
Институционални линии на бизнисот
Имајте на ум дека одредени оддели и линии на деловни активности во рамките на индустријата за финансиски услуги обично се дефинирани како институционални по природа. Инвестициското банкарство е еден пример, врз основа на природата на клиентите.
Тргување со хартии од вредност е уште еден пример; иако оваа функција им служи на малопродажните и институционалните клиенти, преовладувањето на обемот на тргување има тенденција да биде во име на институциите.
Исто така, функцијата за тргување има тенденција да има блиски врски со функцијата за инвестициско банкарство, со што се создаваат хартии од вредност со кои последователно ќе се тргува на секундарниот пазар.
Иако извештаите и анализите развиени од одделенијата за истражување на хартии од вредност имаат тенденција да бидат насочени кон малопрофитни финансиски советници и малопродажни клиенти, овие групи веројатно ќе бидат организирани во институционалната половина од разновидна фирма.