Користење на финансиски средства за мерење на богатството

Финансиските средства вклучуваат пари и банкарски сметки плус хартии од вредност и инвестициски сметки кои можат лесно да се конвертираат во готовина. Тие се исто така познати како инвестициски средства или богатство. Исклучени се тековните физички средства (не се лесно конвертирани во готовина), како недвижности, автомобили, уметност, накит, мебел, колекционерски предмети и сл., Кои се вклучени во пресметките на нето вредноста на вредноста.

Компаниите за финансиски услуги обично преферираат да користат финансиски средства за да го измерат богатството на поединец или домаќинство , наместо вредностите, кога ги оценуваат (и категоризираат) клиентите, бидејќи оваа пресметка го одразува она што клиентот го има на располагање за инвестирање.

Се разбира, продажбата на ликвидни средства може да ја зголеми својата финансиска актива, додека набавките на ликвидни средства ќе ги намалат финансиските средства.

Сепак, кредиторите во банките и другите институции за позајмување често се фокусираат на тековната нето вредност (следете линк до Net Worth погоре) при донесување на одлуки за позајмување, бидејќи оваа пресметка најдобро ја одразува способноста на апликантот да преземе нов долг.

Еве еден пример за приватна банкарска дејност на нашата компанија која им служи на клиентите со финансиски средства од 10 милиони долари или повеќе.