- Заштеда за пензионирање
- Заштеда за колеџ
- Заштеда за купување дома или автомобил
- Буџетирање
- Контрола на трошоците
- Задолжување
- Инвестирање
Многу планери работат независно или во мали фирми, иако поголемите финансиски услуги ги додаваат финансиските планери на нивните службеници или инсистираат на тоа дека нивните финансиски советници (или финансиски консултанти ), исто така, стануваат сертифицирани како финансиски планери.
-
Најди ги отворите за работа: Користете ја оваа алатка за да ги пронајдете тековните отвори за работа во полето.
Образование
Степен на диплома е минималното образование што се очекува од финансискиот планер. Предметот во финансии, сметководство и / или економија е корисен, иако не е потребно. Силни квантитативни и вештини за решавање на проблеми се од суштинско значење, но исто така се и комуникациски и продажни вештини. МБА може да ве направи особено пожелно кандидат за работа, во зависност од фирмата.
Сертификација
Правните барања да функционираат како финансиски планер се различни од државата. Дури и во јурисдикциите каде што не е задолжително со закон, многу е препорачливо полагањето на испитот да стане сертифициран финансиски планер (ОПР). Ознаката CFP го зголемува вашиот кредибилитет и продадена, на потенцијалните работодавачи и клиенти.
Должности и одговорности
Финансискиот планер им помага на клиентите да креираат лични буџети, да ги контролираат трошоците, да поставуваат цели за заштеда и спроведување стратегии за акумулирање богатство.
Тој или таа може да има работни односи со финансиски советници , инвестициски менаџери и / или друштва за заеднички фондови, користејќи ги овие специјалисти за вложување на средствата на своите клиенти. Работата бара да се одржи актуелна состојба во врска со развојот на финансиските производи , даночните закони и стратегии за лично финансиско управување, особено во однос на пензиските планови и имот.
Успехот, исто така, бара продажба способност, и во стекнување на нови клиенти и во развојот на нови идеи за подобрување на финансиската состојба на постојните клиенти.
Типичен распоред
Временската обврска е многу варијабилна, зависно од видот на практиката во која се наоѓате, оптоварувањето на клиентот и напорите што ги вложувате во стекнување на нови клиенти. Така, може да варира од напорот со скратено работно време помал од 40 часа неделно до оној кој многу надминува 40 часа. За да се приспособат распоредот на нивните клиенти, финансиските планери често мора да бидат достапни за состаноци и телефонски консултации во вечерните часови и за време на викендите.
Што сака
Во зависност од фирмата, финансиски планер може да ужива висок степен на професионална автономија. Работата треба да им се допадне на оние кои уживаат во наставата, имајќи предвид дека многу од вашите клиенти ќе бидат финансиски неисплатливи и ќе бараат образование во основите на лични финансии. Работата, исто така, нуди можност да ги подобриме животите на вашите клиенти на видлив начин.
Што не е така
Финансиски несофистицираните клиенти често бараат многу повлекувања од финансискиот планер, може да имаат нереални очекувања и може да го обвинат планерот за неуспехот да ги следат препораките.
Планерите може да се соочат со конфликти на интереси. На пример, финансиски планер во вработување на брокерска куќа за хартии од вредност може да биде под притисок да препорача одредени инвестициски производи кои можеби не се целосно соодветни за нивните клиенти. Исто така, планерите кои работат за мали фирми кои имаат договори за насочување на бизнис на одредени финансиски советници, менаџери за пари или заеднички фондови, се соочуваат со слични конфликти.
Плата за пензија
Според податоците собрани од Принстон Преглед, просечните плати за финансиски планери може да надминат 100.000 долари за оние со искуство од 10-15 години. Сепак, почетната плата може да биде толку ниска како 20.000 долари. Како што е наведено погоре, многу финансиски планери се самовработени или вработени во мали, независни групи на практики. Планерите во овие ситуации може да имаат повеќе варијабилни приходи од оние во вработувањето на поголеми фирми, во зависност од менувањето на условите за работа.