Направете пари, помагајќи им на луѓето да управуваат со нив
Финансискиот советник може да обезбеди совети за инвестиции, даноци и осигурување. Тој или таа, исто така, поминува многу време во развој на база на клиенти.
Брзи факти за финансиски советници
- Во 2016 година, финансиските советници заработија средна годишна плата од 90.530 долари.
- Повеќе од 249,00 луѓе работеле во оваа професија во 2014 година.
- Најголем дел од нив се финансира индустријата за финансии.
- Работните места се обично со полно работно време.
- 20% од финансиските советници самовработени.
- Бирото за статистика на трудот на САД (БЛС) предвиде дека изгледите за работа ќе бидат многу побрзи од просекот за сите занимања до 2024 година и затоа ја нарекоа "Светла перспектива" окупација.
Денот во животот на финансиски советник
Овие типични работни должности доаѓаат од онлајн реклами за финансиски советник позиции пронајдени на Indeed.com:
- "Препорачуваме инвестициски производи и услуги кои се погодни за изгледите и клиентите врз основа на нивните цели, ресурси, временски хоризонт, профил на ризик и параметри"
- "Изврши и преговара следете преку возила за имплементација, вклучувајќи осигурување, инвестиции, даночно планирање, управување со долгови, планирање на имот и други задачи кои се цитираат на клиентот"
- "Одлучи како да ја изгради својата пракса со избирање на вашите клиенти и пазарите што сакате да ги извршуваат"
- "Побарајте клиенти активно преку телефон, пошта, референции, итн"
- "Одржувајте соодветна документација по поставените упатства утврдени со усогласеност и управување"
- "Почитувајте ги сите индустриски правила и регулативи"
Како да станете финансиски советник
За да работите како финансиски советник, ќе треба да заработите, барем диплома . Специјални кои нудат добра подготовка за оваа професија вклучуваат финансии, економија или сметководство. Заработување на МБА (магистер по бизнис администрација ) или магистрирал во финансии може да ви помогне на крајот да се унапреди во менаџерската позиција.
Ако вашата работа вклучува продажба на финансиски производи, како што се акции, обврзници и полиси за осигурување, ќе ви требаат лиценци за тоа. Види Директориум на хартии од вредност закони и прописи на Северна Америка за хартии од вредност Администратори асоцијација (NASAA) веб-страница за лиценцирање на информации. Финансиските советници кои управуваат со инвестициите на своите клиенти мора да се регистрираат или во државата или во Комисијата за хартии од вредност (SEC), во зависност од големината на фирмата за која работат.
Многу луѓе кои работат во оваа област заработуваат сертификат за Финансиски Планер од Сертификатот за стандардизирани финансиски планер (CFP Board). За да го направат ова, тие мора да полагаат испит откако првпат стекнат диплома и стекнуваат тригодишно искуство во финансиското планирање.
Кои меки вештини ви се потребни?
Покрај степенот и лиценцата, исто така ви се потребни одредени меки вештини , лични карактеристики кои не можете да ги научите преку формална обука, за да успеете во оваа професија. Еве ги најважните:
- Активно слушање : Мора да бидете способни да ги слушате и да ги разберете финансиските цели на вашите клиенти.
- Критичко мислење : За да дознаете како да им помогнете на вашите клиенти да ги исполнат своите цели, треба да ги процените сите достапни податоци.
- Читање Разбирање: Неопходно е да се разберат документи кои опишуваат разни финансиски инструменти.
- Вербална комуникација : Мора да бидете во можност јасно да ги објасните финансиските услуги што може да им ги дадете на потенцијалните клиенти.
- Сервисна ориентација: Желбата да им се помогне на луѓето да планираат фјучерси е важна.
Што ќе очекуваат работодавците од тебе?
Покрај вештините и искуството, какви квалитети бараат работодавците кога вработуваат работници?
Еве некои барања од вистинските огласи за работа пронајдени на Indeed.com:
- "Добро организирана со способност ефикасно да управува со време додека управува со повеќе приоритети"
- "Способност да се влијае врз луѓето"
- "Поседува посветеност на професионализам , чесност и силна работна етика"
- "Ја покажа способноста да побара назначување, се квалификува за можност и блиски бизниси во рок од 2 до 3 повици"
- "Работете самостојно, како и да функционирате како дел од тимот"
- "Умешен компјутерски вештини, особено на Microsoft Office апликации"
Дали оваа професија е добра за вас?
Меѓу факторите што ќе одредат дали да се биде финансиски советник е добро погодно за вас се вашите интереси , тип на личност и вредности поврзани со работата . Оваа кариера е погодна за лица со следните карактеристики:
Интереси ( Холандски законик ): ЕЦС (претприемнички, конвенционален и социјален)
Тип на личност ( Индикатор за тип на личност на Маерс Бригс [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP или ESTP
Вредности поврзани со работата : независност, достигнување, препознавање
Професии со сродни активности и задачи
| Опис | Средна годишна плата (2016) | Минимално задолжително образование | |
|---|---|---|---|
| Службеник за заем | Им помага на луѓето и бизнисите да добиваат заеми од банки и други кредитни институции | 63.650 долари | Универзитетска диплома |
| Кредитен советник | Дава совети за стекнување и управување со долг кон поединци и организации | 44.380 долари | Универзитетска диплома |
| Ревизор | Ги проверува финансиските податоци на организацијата за знаци на лошо раководење | 68.150 долари | Универзитетска диплома |
| Прибирање финансиски средства | Им помага на организациите да планираат настани и кампањи за собирање на пари | 54.130 долари | Нема специфични образовни потреби, но некои работодавци претпочитаат диплома |
Извори:
Бирото за статистика на трудот, Министерство за труд на САД, Прирачник за работните перспективи , 2016-17 (посетено 24 септември 2017 година).
Администрација за вработување и обука, Министерство за труд на САД, O * NET Online (посетено 24 септември 2017 година).
Прочитајте за други финансиски кариери и други деловни кариери