А Кариера за продажба во финансиски услуги
Кога станува збор за инвестиции, пензионирање и образование за децата, луѓето сакаат да работат со професионален советник, а не продавач кој може да добие компензација за продажба на конкретни инвестиции, заеднички фондови или акции.
Кога инвестицијата оди на југ, на советникот е многу полесно да ги смири нервите на инвеститорот отколку професионалниот продавач за да ја постигне истата задача.
Без оглед на насловите, секој успешен финансиски советник разбира дека тие имаат и одговорност да ги разберат трендовите на пазарот и како ефективно да "продаваат" услуги и инвестициски возила на потрошувачите. Оние во финансиското поле кои не прифаќаат дека се професионалци за продажба, обично завршуваат со улоги на аналитичари или во различни области на кариера.
Сертификати
За да продаваат финансиски хартии од вредност, финансиски советници мора да бидат лиценцирани. Најчесто одржаните сертификати се серијата 6,7 и 63. Овие сертификати овозможуваат советник да продава заеднички фондови, ануитети, обврзници, возила за пензионирање и индивидуални акции. Многу советници исто така имаат сертификати за осигурување , како што се животот, несреќата и здравјето.
Напредни сертификати
Како предизвик како серија 6,7 и 63 испити може да биде, тие обично се сметаат за влез на ниво на сертификати во индустријата за финансиски услуги.
За оние кои се посветени на долгорочен успех како финансиски планер или советник, континуираното учење и сертификати се практично задолжителни.
Многу финансиски советници заработи нивните CFA и CFP сертификати. CFA се залага за сертифициран финансиски аналитичар и CFP се залага за сертифициран финансиски план. И двете се високо ценети сертификати и обично не се заработени до неколку години во кариерата за финансиски услуги.
Надвор од овие сертификати, некои во индустријата студија и да заработи ChFC, или експерт финансиски консултант. Според експерт за финансиски услуги, Дона Роџерс:
Финансискиот консултант со финансиски обврски мора да има најмалку 3 години работно искуство во индустријата на финансиски услуги. ChFC® подготвува професионалци за управување со потребите на поединци, семејства и мал бизнис. Според американскиот колеџ, ChFCs заработуваат 51 отсто повеќе од своите врсници.
Самата приходна судбина може да инспирира многумина да заработат за оваа сертификација и дополнителна корист од зголеменото почитување од врсниците и клиентите.
Предизвиците и наградите
Практично секоја Главна улица во Америка има најмалку 1 канцеларија за финансиски услуги, исполнета со ниту еден советник или тим советници, активно бараат нови клиенти и ги задржуваат своите постоечки клиенти. Повеќето секоја банка нуди финансиски услуги како и повеќето осигурителни агенции. Додади на оваа листа на достапноста на финансиски услуги понудени од интернет компании и наскоро ќе разберете дека индустријата за финансиски услуги е многу конкурентна.
Другиот главен предизвик е мандатите и регулативите за усогласување со владата кои секој финансиски план мора да ги почитува.
Прекршување на законот и вашите лиценци се суспендирани или отповикани.
За оние кои можат да ја надминат конкуренцијата, се посветени на добивање на потребните и изборни сертификати и кои го прават целиот свој бизнис со интегритет, наградите се неверојатни. Највисоките финансиски планери можат да заработат неколку стотици илјади долари годишно, како и стимулации, одмори и бројни награди .
Кариерата е, секако, една од најтешките за да биде успешна, што е причина повеќето да се откажат по само неколку години. Вистинските награди им се даваат на оние кои остануваат во кариерата 2 или повеќе години и се подготвени да работат долги часови и да се соочуваат со послаб месеци додека не започнат да ги користат придобивките.